על המערכת
מערכת FindBetterTM נועדה לספק לאיש המקצוע (יהיה זה מנהל בעל רישיון פנסיוני, מתכנן פיננסי, מנהל עושר וכו') אוסף של כלים אנליטיים, המאפשרים לו לבחור את החלופה הטובה ביותר עבור לקוחותיו.
כדי לזהות את המענה הנכון ביותר ללקוח, נדרשים אנשי המקצוע לתת מענה לשני תחומים מרכזיים:- ראשית להיות מסוגלים להבין את תמונת השוק וכיצד היא משתנה לאורך זמן, ולאחר מכן,
- להיות מסוגלים לזהות ולדרג באופן פרטני את החלופות הרלוונטיות עבור לקוחותיהם.
כדי לאפשר לדבר הזה לקרות בדרך הקלה והפשוטה ביותר, תכננו את תהליך העבודה במערכת כך שידמה, ככול הניתן, לתהליכי העבודה של איש המקצוע עם עצמו ועם הלקוח.
מודול השקעות ראשי
השקעות ראשי - במודול זה קיימים הכלים המאפשרים לנתח את מרחב החלופות הקיים בשוק. חלק זה מורכב משני כלי תחקור:
- "ניתוח השקעות השוק" - מאפשר לזהות את הגופים המובילים בשוק לפי סוג מוצר והתמחות השקעה. ניתן להגדיר את הפרמטר המסווג לפי טווחי השקעה שונים. לראות נתונים לאורך הטווח ואת השתנותם. לקבל מידע ביצועי השקעה עם אינפוגרפיקות סיכון ועוד.
מודול מרכזי זה, מאפשר לזהות את החלופות הקיימות לאחר סינון על פי מוצר והתמחות השקעה.
העבודה במערכת תומכת בפרקטיקה המיטבית הבאה:- זהה את מרחב המוצרים הרלוונטי (אין טעם להשוות קרן פנסיה לקופת גמל להשקעה הם אינן באותו עולם תוכן של צרכי לקוח)
- קבע אסטרטגיית השקעה, בשיחה עם הלקוח, ובהתבסס על 3 מרכיבים בעיקר:
- טווח השקעה
- נכונות וצורך ועמוד בסיכון (על בסיס ידע וניסיון או שווי עתידי רצוי)
- טעמים והעדפות
- התאם את פרמטר דירוג הגופים לטווח השקעה, וחשוב מכך, לתדירות מפגשי תחזוקת התיק (התדירות בה יבחנו ההחלטות מחדש)
- בדוק סיכון מול תשואה
- בדוק הקצאת נכסים ועד כמה היא נכונה לאמונה שלך ושל הלקוח לגבי מה נכון לעשות כעת (או עד נקודת התחזוקה הבאה)
- קח בחשבון רמת שירות ודמי ניהול
חשוב! כדי לאפשר לאיש המקצוע לזהות, בצורה מהירה וקלה, את הגופים להם יש את הסיכון הנמוך ביותר באותה אסטרטגיה וברמת תשואה דומה, המערכת צובעת בקודי צבע את המסלולים על פי ערך מדד שארפ שלהם ביחס למסלולים אחרים באותו סינון.
- "חפש אלפא" - מאפשר לזהות בקלות בכל סביבת מוצר והתמחות השקעה את הגופים המייצרים ערך ללקוח על ידי תשואה עודפת ומחיר. כל זאת באמצעות המחשות אינפוגרפיות קלות לניתוח.
כדי לאתר "אוצרות נחבאים" ניתן להיעזר בחיפוש על פי מדד "אלפא". במסך זה ניתן לזהות בקלות את מנהלי ההשקעות שמביאים את הערך הגבוהה ביותר ללקוחותיהם.
Insert Image here
מודול שוק
כדי להקל על איש המקצוע ביצירת ההבנה של תמונת ה"שוק" - כלומר מי מוביל ובאיזה חתך מוצר והתמחות, בנינו את מודול השוק. חלק זה מאפשר לקור את השוק משתי זוויות:
-
"תמונת השוק" - מאפשר להבין בחתך של מוצרים מי השחקנים המביאים את התשואות הטובות ביותר, ברמת הסיכון הנמוכות ביותר.
ניתן לקבל במרוכז, את כל המוצרים אותם יודע אותו הבית להציע בכל חלופות ההשקעה
- "הכר את הבית" - מאפשר לאיש המקצוע להתמקד ולהבין לעומק מה קורה בבית השקעות או מבטח מסוים.
ניתן לקבל במרוכז, את כל החלופות ההשקעה בכל המוצרים אותם יודע אותו הבית להציע לפי התמחות ההשקעה
Insert Image here
חשוב לדעת! מאחר ובאותם הגופים, פועלות וועדות השקעה שונות לכל מוצר (גם כשמדובר באותם מנהלי השקעות), נראה באסטרטגיה זהה תוצאות שונות מאוד ודירוג תחרותיות שונה מאוד של אותו מנהל השקעות אל מול מתחריו ואל מול החלופות באותו הבית במוצרים אחרים. כך למשל, מסלול כללי במוצר השתלמות יכול להיות מדורג שונה מאוד ממסלול כללי גמל להשקעה. זאת, גם בהשוואה בתוך הבית וגם מול מתחרים.
מודול חפש טוב יותר
במודול זה תזהה המערכת באופן אוטומטי חלופות השקעה המשפרות את מצב הלקוח שלך אל מול החלופות הקיימות בתיק. המודול יזהה את החלופה העדיפה ויספק מידע מנומק מדוע החלופה המוצעת טובה יותר מזו הקיימת.
זהו המודול המשמעותי ביותר! בנינו אוסף של כלים אוטומטיים המאפשרים לאיש המקצוע לזהות חלופות המגדילות את הערך של הלקוח שלו ומשפרות את מצבו. במודול קיימים זה מספר כלי תחקור:
- "חלופה מיטבית" - מאפשר לזהות באופן אוטומטי את כל מסלולי ההשקעה המהווים חלופה (בחתך מוצר) לאלה הקיימים בתיק הלקוח כעת. זאת, על פי העדפת תשואה או העדפת סיכון. למעשה אנו מחפשים המסלולים, שנותנים יותר במאפיין אותו ביקש הלקוח למקסם (כלומר, הכי הרבה תשואה או הכי פחות סיכון), בלי לפגוע במרכיב האחר. לדוגמא כאשר העדפת הלקוח מיקסום תשואה, תאתר המערכת מסלולי השקעה בהם יש את התשואה הגבוהה ביותר אבל(!) הסיכון הוא נמוך יותר או ברמה זהה, לזו הקיימת אצל הלקוח.
ניתן להזין מסלול השקעה לגביו אנו מעוניינים לשפר את מצב הלקוח והאם הלקוח מעדיף "הגדלת תשואה" או "הפחת סיכון". המערכת תזהה חלופות המשפרות את מצב הלקוח ותציג את הנימוקים לבחירה.
- "הצדקת ניוד" - מבצע ניתוח אנליטי עמוק להשוואה בין מסלול קיים למסלול שאיש המקצוע מבקש לנייד או להעביר את הלקוח אליו. את ממצאי הניתוח מציגה במערכת בצורה של טבלת השוואה וגם בפסקת הסבר כתובה. פסקה, אותה להעתיק אל מסמכי הנמקה או סיכום פגישה כדי לממש את העסקה
ניתן להזין מסלול השקעה קיים של הלקוח ומולו מסלול השקעה אחר, אליו יש לבחון את כדאיות הניוד או המעבר. המערכת תנתח את את הכדאיות והנימוקים לביצוע המהלך ותציג את הממצאים בפסקת הסבר, אותה ניתן לצרף לסיכום שיחה או הנמקה.
insert image here - "טיוב תיק אוטומטי" - מבצע למעשה את שעושים שני החלקים הקודמים אבל באופן אוטומטי על כל תיק הלקוח.
ניתן לטעון לתוך המערכת קובץ מסלקה - "ממשק ייעוץ" או "ממשק אחזקות" (בפורמט XML) ולקבל - ראשית, ניתוח של תיק הלקוח הקיים לפי מבנה ההשקעות שלו, התמחויות ורמות תשואה וסיכון, ומנגד מציאת חלופה לכל רכיב בתיק באופן המשפר את מצב הלקוח.
insert image here
מעניין? רוצה לראות איך זה נראה בפעולה?
כל מה שנדרש ממך זה ללחוץ על הכפתור ואנחנו נתאם איתך הדגמה וניתן לך רישיון זמני להתנסות.